Base sur le forex et le trading en générale.
Qu’est-ce que le Forex ?
Découvrez les bases du trading forex, également connu sous le nom de marché des changes « Foreign Exchange Market ». Ce marché international d’échanges est ouvert 24h/24, 5 jours sur 7, offrant une grande flexibilité aux traders. Explorez les produits financiers négociés sur le Forex, tels que les paires de devises, les matières premières, les indices, les actions et les obligations.
Dans cet article, nous nous concentrerons sur les paires de devises. Il existe plusieurs types de paires :
– Les paires majeures, qui sont les plus tradées dans le monde, telles que l’EUR/USD, le GBP/USD, l’USD/JPY et l’USD/CHF. Elles sont constituées de la devise américaine par rapport aux autres devises les plus échangées et les plus puissantes sur le plan financier.
– Les paires mineures, qui incluent le dollar néo-zélandais, le dollar canadien et le dollar australien (NZD/USD, USD/CAD et AUD/USD). Ce sont les paires les plus négociées après les paires majeures.
– Les paires exotiques (CAD/JPY, EUR/GBP, etc.), qui représentent moins de 10% des transactions, englobent toutes les autres paires restantes.
Le Forex offre de nombreuses opportunités de trading, mais il est essentiel de comprendre les différents types de paires de devises et leur dynamique avant de s’engager dans des transactions. Dans la prochaine partie de notre article, nous explorerons les principaux facteurs qui influencent les fluctuations des devises sur le marché Forex.
Qu’est-ce que la cotation des devises sur le Forex ?
La compréhension de base du trading forex est essentielle pour comprendre la cotation des devises. Sur le marché des changes, les devises sont cotées en fonction de leur rapport. Par exemple, dans la paire de devises EUR/USD, avec une cotation de 1,3256, cela indique qu’un euro vaut 1,3256 dollars. Autrement dit, lorsque l’euro est évalué à 1 unité, le dollar est évalué à 0,7543 unité. Ainsi, l’euro est environ 1,32 fois plus fort que le dollar.
Si la cotation est strictement supérieure à 1 (cotation > 1), la devise de gauche (EUR) est supérieure à la devise de droite (USD). Inversement, si la cotation est strictement inférieure à 1 (cotation < 1), la devise de gauche est inférieure à la devise de droite.
Cela signifie que pour obtenir 1 euro, il faudrait donner 1,3256 dollars dans un bureau de change ou lors d’une opération financière impliquant les deux devises. La cotation représente donc un rapport de force entre les deux paires, indiquant que, à l’instant « t », EUR/USD est à 1,3256, ce qui signifie que l’euro est 32,56% plus fort que le dollar américain.
Dans une paire de devises, la devise de gauche est appelée « partie » et celle de droite est appelée « contrepartie ». La partie (EUR) a toujours une valeur fixe de 1, tandis que la contrepartie (USD) fluctue en fonction du marché. La partie et la contrepartie forment la cotation, qui est variable et dépendante de plusieurs paramètres macroéconomiques et microéconomiques.
La cotation des devises est sujette à des variations. Dans notre exemple, si la valeur de 1,3256 (EUR/USD) passe à 1,3258, cela représente une évolution de 0,0002 point. Le marché a donc gagné 0,0002 points sur la paire EUR/USD, également appelés « pips » (price interest point).
Qu’est-ce qu’un pip ? Un pip est la plus petite unité de variation d’un cours dans une paire de devises donnée. L’objectif est de gagner des pips, que ce soit à la hausse ou à la baisse, afin de réaliser des profits. Sur le Forex, il y a deux actions principales : l’achat (Buy) ou la vente (Sell). Pour gagner des pips, il faut se positionner dans le sens de la variation. Par exemple, si nous anticipons une baisse du cours et que nous passons un ordre de vente (Sell), nous gagnerons les pips correspondant à la baisse. Le même principe s’applique pour une hausse.
La réalisation de pips est fondamentale sur le Forex. Voyons maintenant combien vaut un pip ! Reprenons l’exemple précédent, avec un gain de 2 pips. Combien cela vaut-il sur votre compte de trading ? La valeur d’un pip dépend de plusieurs facteurs :
– L’effet de levier
– La paire de devises concernée
– La devise de votre compte
Prenons l’exemple d’1 euro équivalant à 1,3256 dollar, avec un effet de levier de 30 et un compte disposant de 3000 euros.
– L’investissement est calculé en multipliant l’effet de levier par les capitaux, soit 30 * 3000 = 90 000 euros. Avec cet effet de levier, nous pouvons spéculer sur le marché pour une valeur de 90 000 euros.
– Pour 1 pip de gain sur la paire EUR/USD, soit 0,0001, le calcul est le suivant : pips * investissement = valeur du pip, donc 0,0001 * 90 000 euros = 9 euros.
La valeur du pip est en dollars car le pip prend la valeur de la devise de contrepartie. Pour obtenir la valeur en euros, il faut appliquer le taux de change. Supposons qu’à ce moment-là, 1 euro équivaut à 1,3258 dollar. Sur notre compte, nous aurons donc 9 dollars / 1,3258 = 6,788 euros.Dans cet exemple, nous avons gagné 2 pips, soit deux fois la valeur du pip, ce qui équivaut à 13,56 euros.
Ces opérations sont effectuées de manière électronique, du marché à la banque, ce qui simplifie les transactions et les exécute en quelques secondes. C’est pourquoi le Forex enregistre, en 2019, pas moins de 6 600 milliards de dollars de transactions par jour.
Il est important de noter que ces valeurs sont fournies à titre illustratif et peuvent varier en fonction des conditions du marché, des taux de change et des caractéristiques spécifiques de votre compte de trading.
Introduction aux bases du forex et des opérations boursières
Comment fonctionne le Forex ?
Le Forex est le marché des devises, ouvert 24 heures sur 24. Cette disponibilité permanente est rendue possible grâce aux différentes places boursières qui se relaient à travers le monde.
Les principales places boursières sont situées dans des villes telles que New York, Londres, Tokyo et Sydney. Lorsque la journée de trading se termine dans l’une de ces places, une autre prend le relais. Ainsi, la continuité des échanges est assurée.
Ainsi, les transactions sur le Forex peuvent être effectuées partout dans le monde à n’importe quelle heure, sauf le weekend. Ce marché d’échange est traité de manière décentralisée, mais sous une même entité (le marché). Il y a, pour ainsi dire, un transfert d’autorité du marché : quand une place de marché ferme, une autre prend le relais. C’est une façon simple de le décrire.
Il est évident que quiconque peut consacrer une heure de sa journée ou de la nuit aura la possibilité de trader, quelle que soit l’heure. Avant les années 1990, placer des ordres sur le Forex était réservé à une minorité (les États, les banques, les entreprises, etc.). Depuis l’avènement d’Internet, cela s’est démocratisé et est devenu de plus en plus accessible au grand public. Toute personne ayant une connexion Internet peut se lancer dans l’achat ou la vente de devises.Mais comment cela fonctionne-t-il ? Vous, en tant qu’utilisateur, passez par un intermédiaire (les courtiers) qui transmet vos ordres sur les marchés. En contrepartie, il prend une commission appelée écart (ou spread) ainsi que d’autres frais tels que les swaps (commission de fin de journée et de weekend). C’est sa rémunération.
Qu’est-ce qu’un broker ? Aussi appelé en français « courtier », c’est un métier principalement lié à la finance, où il agit en tant qu’intermédiaire entre l’investisseur et le marché. Lorsque le trader passe ses ordres (achat ou vente) auprès de son courtier, c’est le rôle du courtier de les exécuter sur le marché instantanément, moyennant une commission généralement appelée spread.
Le choix du courtier est un élément important pour réussir en tant que trader. Quelles sont les informations à prendre en compte lors du choix d’un courtier ?
1. Sécurité de votre capital : Il est essentiel de choisir un courtier digne de confiance qui ne risque pas de partir avec vos fonds ou de compliquer ou interdire le retrait de vos fonds. De plus, il est préférable que vous puissiez récupérer une partie de vos fonds en cas de faillite du courtier. Pour cela, il est important que le courtier soit régulé par des autorités de régulation strictes telles que l’AMF (Autorité des marchés financiers) en France, la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni, la BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) en Allemagne, l’ESMA (European Securities and Markets Authority) en Europe et la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) aux États-Unis.
2. Type d’exécution des ordres : Il est préférable de choisir un courtier qui propose une exécution au marché sans re-cotation, contrairement aux market makers ou dealing desk du Forex, qui peuvent pratiquer la re-cotation par rapport au marché. Avec un courtier STP (Straight Through Processing) ou un courtier ECN (Electronic Communication Network), les transactions sont entièrement automatisées et exécutées instantanément. Source admiralmarkets.
3. Les spreads et les frais : Les spreads appliqués et les divers frais sont essentiels pour le rendement de vos opérations. Il est donc important de comparer les offres des différents courtiers et de choisir celui qui propose des spreads compétitifs et des frais raisonnables.
Il est recommandé de faire des recherches approfondies, d’effectuer des comparatifs des différents brokers, et de prendre en compte vos propres besoins et objectifs de trading.
– Un courtier de qualité avec très peu de slippage (effet de glissement) : Il est important de choisir un courtier chez lequel l’écart entre le prix demandé au moment de l’envoi de l’ordre et le prix auquel le courtier le passe au marché n’est plus disponible, et récupérer donc une position désavantageuse car en retard par rapport à votre stratégie.
– Les différents types de trading disponibles : Tous les courtiers ne permettent pas tous les types de trading, comme le scalping ou le hedging. Il est donc essentiel de choisir un courtier qui autorise les types de trading qui vous intéressent.
– Propose-t-il un compte de démonstration ? : Un compte de démonstration vous permet de vous entraîner avec de l’argent virtuel dans des conditions de marché réelles. Il peut être utile de choisir un courtier qui propose cette fonctionnalité pour vous familiariser avec la plateforme et tester vos stratégies.- Un support client réactif : Il est préférable de choisir un courtier qui offre un support client réactif et disponible pour répondre à vos questions et résoudre d’éventuels problèmes.
Conclusion :
Le choix d’un courtier dépend de votre stratégie de trading, de vos préférences d’actifs financiers, de la sécurité des fonds et d’autres critères tels que les dépôts minimums, les produits financiers disponibles et les effets de levier. Il existe de nombreux courtiers disponibles sur Internet, chacun étant réglementé de manière rigoureuse. Faites votre choix en fonction de vos besoins et assurez-vous de comprendre les risques associés au trading avant de vous engager.Avertissement :
Plus de 75 % des comptes non professionnels perdent de l’argent lors de la négociation de CFD sur le Forex. Il est important de comprendre que le trading comporte des risques et que vous pouvez perdre tout ou partie de votre capital investi. Assurez-vous de comprendre le fonctionnement des CFD et de pouvoir vous permettre de perdre votre argent investi.
Base du trading forex pour réussir :
Pour réussir, il est recommandé de se former au minimum pour ne pas être perdu (formation ebooks pratiques), de développer une stratégie et de s’y tenir, et d’avoir une bonne gestion de l’argent, c’est-à-dire de déterminer le risque maximum que vous êtes capable de perdre. La connaissance minimale de base sur le trading forex est primordiale, ne ratez pas cette étapes.
Les avantages du Forex comprennent :
– Liquidité : Le Forex est le marché le plus liquide au monde, avec 3 trillions de dollars échangés chaque jour.
– Pas de frais de transaction : Le trading sur devises se fait sans frais, les cotations de devises se calculent en pips et les profits du « broker » se calculent sur le spread qui est l’écart entre le cours à l’achat et le cours à la vente.
– Effet de levier : Il vous permet de contrôler des positions bien plus importantes que votre capital investi. Cet effet de levier vous donne la possibilité d’engranger des gains conséquents, mais également de subir de fortes pertes en cas de conjoncture défavorable.
– Accès : Le marché est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours par semaine.